Криптовалюта больше не твоя — как обойти AML и сохранить анонимность

[Сатоши Накамото]

[ИНФО] Мы теряем контроль над своей криптовалютой

Мы живём в абсурдной реальности. Криптовалюта, которая изначально задумывалась как средство освобождения от банковской системы, становится инструментом нового финансового контроля.

Как же так?
Сатоши Накамото создавал биткоин как ответ на финансовую цензуру, но вместо исчезновения банки просто сменили вывеску. Теперь всё называется "борьба с отмыванием денег", или просто — AML.

Любая ваша транзакция может быть заблокирована только из-за того, что в истории монет «что-то не понравилось» алгоритму.
Это как если бы вас арестовали за то, что у вас в кошельке лежит купюра, ранее побывавшая у преступника.

Но в криптовалюте действует другой принцип:
Вы виновны, пока не докажете обратное.

Презумпция виновности — новое нормальное

Если вы пользуетесь биткоином, значит, вы что-то скрываете.
Так считает FATF, так действуют AML-скринеры, так устроен новый порядок.
"Покажи нам всю свою транзакционную историю, иначе мы решим, что ты занимаешься отмыванием."

А если вы просто пользователь?
Платите за VPN, донатите кому-то, покупаете товар за крипту?
Это уже неважно. Вы обязаны доказать, что не верблюд.

AML — новая форма банковского контроля

Раньше банк спрашивал:

• 
  []Откуда деньги?
  []Куда переводите?
• Подтвердите право.

Теперь это делают криптосервисы, кошельки, биржи и даже блокчейн-аналитика.
И если вы не прошли AML-фильтр — вы теряете доступ к своим деньгам.

Что по цифрам?

• 
  []По данным ООН, банки ежегодно отмывают до $2 трлн.
  []Вся "грязная" активность в криптовалютах за 2023 — всего $22 млрд.
  []Это менее 0,15% всех криптотранзакций.
  []В фиате — до 5% операций связаны с преступностью.

Но блокируют не банки, а вас.
Ваш кошелёк, ваш биткоин, ваш доступ.
И даже решение суда может потребоваться, чтобы вернуть монеты.

Как защититься?

Ответ стар как сама крипта — миксер.

Миксер смешивает монеты с разной историей, разрушает связь между входом и выходом, создаёт анонимную транзакцию.
Это не "отмывка" — это восстановление права на приватность.

Раньше это было нормой. Даже сейчас некоторые депутаты Европарламента отстаивают право на анонимные расчёты как базовое.

Проблема? Миксеры под давлением

Многие из них попали под санкции.
Биткоины, прошедшие через них, помечаются как «подозрительные».
Даже ранее очищенные монеты теперь снова маркируются.

Что делает рынок?
Преступники и обычные пользователи идут на централизованные биржи, чтобы "обелить" крипту.

Что реально работает?

Вот, что сказал представитель https://mixerbtcpro.com:

«Мы не просто перемешиваем. Мы используем алгоритм полной анонимизации.
Монеты на выходе не имеют связи с отправленными, проходят через биржевые адреса Binance и Bybit.
AML-рейтинг — до 20%. Это считается безопасным даже на крупных биржах. Хотите — проверьте на любом независимом AML-сервисе.»

Я проверил — результат подтверждается.
Монеты приходят "чистыми", без привязки к вашему исходнику.

Вывод:

Мы не преступники. Мы просто хотим использовать свою крипту — свободно.
Но в новой реальности каждый кошелёк может быть "запятнан".
Каждая транзакция проверяется. Каждая монета оценивается.
И вы не можете знать, что с ней было раньше.

Есть вещи, которые не должны становиться заложниками системы.
Для всего остального — есть миксер.

Пишите ниже — если у вас был подобный опыт или вы хотите высказаться.
Обсуждение открыто, пока нам это ещё не запретили.